Rachunek bieżący Standard

Rachunek bieżący przeznaczony jest dla osób prawnych i innych podmiotów prowadzących działalność gospodarczą, a także organizacji społecznych, politycznych, zawodowych, fundacji i stowarzyszeń, osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą. Dla w/w podmiotów Bank prowadzi również rachunki pomocnicze.

Rachunek bieżący służy do:

  • gromadzenia środków pieniężnych Posiadacza rachunku
  • swobodnego korzystania ze zgromadzonych środków pieniężnych
  • prowadzenia rozliczeń z kontrahentami krajowymi i zagranicznymi, związanych z jego działalnością.

Rachunek pomocniczy – otwierany jest dla wyodrębnionych środków pieniężnych na określone cele (np. fundusz socjalny) i służy do przeprowadzania przez posiadacza rachunku określonych rozliczeń pieniężnych.

Internet Banking

Internet Banking to nowoczesny i bardzo wygodny sposób zarządzania pieniędzmi, stworzony specjalnie dla ludzi ceniących czas, wygodę oraz wysoką jakość obsługi. Internet-Banking jest usługą w pełni bezpieczną. Dostęp do konta zabezpieczony jest nowoczesnymi procedurami uwierzytelniania.

Internet Banking umożliwia:

  • sprawdzenie salda rachunków i dostępnych środków,
  • wykonanie przelewów krajowych w tym na rzecz ZUS i US z datą bieżącą i przyszłą,
  • wydrukowanie potwierdzenia dokonanych transakcji,
  • definiowanie oraz modyfikację zleceń stałych,
  • śledzenie historii operacji,
  • zakładanie i likwidację lokat,
  • eksport i wydruk wyciągów,
  • doładowanie telefonu komórkowego na kartę

Korzystanie z Internet Bankingu jest bezpieczne.
Ochrona transmitowanych danych oparta jest na nowoczesnych standardach ochrony przekazu informacji w Internecie. Dane przesyłane pomiędzy komputerem klienta i informatycznym systemem bankowym, przekazywane są w postaci zaszyfrowanej, przy użyciu protokołu SSL ze 128 bitowym kluczem szyfrującym. Szyfrowanie całości danych przesyłanych danych zapewnia gwarancję tajności tych danych.

Klient otrzymuje od Banku unikalny identyfikator oraz hasło dostępu, które podczas pierwszego logowania musi zostać zmienione. Dodatkowo każda transakcja wymaga autoryzacji hasłem jednorazowym.

Internet Banking nie wymaga instalowania i uruchomienia po stronie Klienta dodatkowego oprogramowania. Warunkiem korzystania z Systemu jest posiadanie komputera z przeglądarką www i dostępem do Internetu oraz złożenie wniosku i podpisanie z Bankiem umowy o udostępnienie usługi.

Zastrzeżenia usługi Internet Banking można dokonywać:

  • w oddziale banku w godzinach od 7:30-16:00,
  • wysyłając SMS na numer telefonu +48 515 178 675 o treści:
    BI#identyfikator, gdzie „identyfikator” to login do Internet Banking ( z numeru telefonu, na który wysyłane są hasła jednorazowe)
    BI#identyfikator#PESEL, gdzie „identyfikator” to login do Internet Banking (z innego numeru telefonu)
  • w Internet Banking (zakładka Ustawienia –> Kanały dostępu).

Wersja demonstracyjna systemu

SMS Banking

“SMS Banking” to krótka informacja tekstowa związana z wybranymi zdarzeniami zaistniałymi na rachunku bankowym. Przesyłana jest ona przez Bank na wskazany przez klienta telefon komórkowy. Zapewnia stałą informację o posiadanych środkach na rachunku w dowolnym miejscu.

Wiadomości SMS są wysyłane przez Bank samoczynnie, co oznacza, że np. jak zmieni się saldo na rachunku, od razu zostanie wysłana wiadomość SMS. W zależności od wybranej opcji informacje będą wysyłane:

  • o określonych porach,
  • po zmianie salda na rachunku.

Karty debetowe

Jeśli poszukujesz prostych i bezpiecznych rozwiązań finansowych dla Twojej firmy, to katy zbliżeniowe Visa Business Electron payWave i Mastercard Business są dla Ciebie.

Są to międzynarodowe, powszechnie używane karty płatnicze, dzięki którym zrealizujesz służbowe transakcje gotówkowe i bezgotówkowe. Możesz nimi płacić w hotelach, sklepach, na stacjach benzynowych.

Twoje korzyści:

  • Kartę otrzymujesz do rachunku bieżącego lub pomocniczego
  • Możesz wskazać pracowników, którzy otrzymają kartę
  • Wygodne i bezpieczne narzędzie płatnicze dla firmy, bez konieczności noszenia gotówki
  • Możliwość dokonywania szybkich, wygodnych i nowoczesnych płatności zbliżeniowych – poprzez zbliżenie karty do terminala akceptującego kartę oznaczonego logo  do kwoty 50 zł – bez potwierdzenia numerem PIN*
  • Możliwość płatności kartą w internecie – bezpiecznie dzięki usłudze 3D Secure
  • Swobodny dostęp do gotówki w bankomatach oznaczonych logo Mastercard/ Visa w kraju i za granicą
  • Bez prowizji wypłacasz gotówkę z sieci bankomatów SGB i BPS – Spółdzielcza Sieć Bankomatów
  • Możliwość wypłaty gotówki podczas zakupów w sklepach oznaczonych znakiem Cash back/Płać kartą i wypłacaj
  • Możliwość uczestnictwa w programach rabatowych MasterCard:
  • Mastercard Premium Clubs, umożliwiających preferencyjne warunki rezerwacji hoteli i wynajmu samochodów na całym świecie
  • Mastercard Buy&Smile, w którym bierze udział około 200 znanych marek, posiadających prawie 3 tys. punktów handlowych, a rabaty oferowane przez sieci handlowe wahają się od 5% do 50%

* terminal może wymagać potwierdzenia transakcji numerem PIN mimo zaistnienia warunków do zrealizowania transakcji zbliżeniowej

Uwaga!
W przypadku utraty karty płatniczej, posiadacz/użytkownik karty powinien niezwłocznie telefonicznie lub w placówce Banku zastrzec kartę. Zastrzeżenia można dokonać przez 24 godziny na dobę, przez siedem dni w tygodniu pod numerami telefonu:

w kraju – tel. 22 515 31 50
z zagranicy – tel. +48 22 515 31 50

Zastrzeżenie dokonane telefonicznie należy potwierdzić w Oddziale Banku, który wydał kartę. Pamiętaj! Im szybciej nastąpi zastrzeżenie, tym mniejsze jest prawdopodobieństwo wystąpienia strat powstałych w wyniku nieuczciwego wykorzystania karty!

Bezpieczeństwo płatności

  • Nie zapisuj oraz nie ujawniaj nikomu swojego numeru PIN;
  • Zwróć uwagę, czy na bankomacie nie ma zainstalowanych dodatkowych, podejrzanie wyglądających elementów/urządzeń;
  • Przysłaniaj ręką klawiaturę bankomatu lub terminala podczas wprowadzania numeru PIN;
  • Chroń numer karty i wartość CVV2 lub CVC2;

Podczas płacenia kartą przez Internet:

  • Wykonuj transakcje tylko z zaufanych komputerów;
  • Nie korzystaj z otwartych, niezabezpieczonych sieci (publiczne Wi-Fi, np. w centrach handlowych, hotelach);
  • Dbaj o zapewnienie aktualnego oprogramowania antywirusowego w swoim komputerze;
  • Unikaj dokonywania transakcji u nieznanych i niesprawdzonych sprzedawców internetowych;
  • Przed wykonaniem płatności poprzez podanie danych z karty sprawdź, czy transmisja jest szyfrowana– świadczy o tym ikona zamkniętej kłódki lub kluczyka w oknie przeglądarki internetowej oraz adres strony rozpoczynający się od https://, a nie http://;
  • Chroń hasło stałe do usługi 3D Secure.

3D Secure

Bezpieczne płatności w Internecie z usługą 3D Secure

Co to jest usługa 3D Secure?

Usługa 3D Secure to dodatkowe, darmowe zabezpieczenie płatności kartą w Internecie.

Jak działa usługa 3D Secure?

Jeśli płacisz kartą płatniczą w sklepie internetowym, który obsługuje 3D Secure, zostaniesz poproszony o dodatkowe potwierdzenie transakcji.

Do 30 października 2020 r. płatności kartą debetową w Internecie z usługą 3D Secure potwierdzisz hasłem 3D Secure (kodem SMS) lub hasłem stałym – w zależności od rodzaju karty płatniczej, którą się posługujesz.

Przygotuj się na zmiany!

Od 31 października 2020 r. płatności kartą debetową w Internecie z usługą 3D Secure potwierdzisz poprzez udzielenie odpowiedzi na pytanie weryfikacyjne oraz podanie hasła 3D Secure (jednorazowego kodu SMS), które otrzymasz na numer telefonu komórkowego podany przez Ciebie do kontaktu w naszym banku.

Od 30 września 2020 r. odpowiedź na pytanie weryfikacyjne ustalisz w placówce naszego banku.

Pamiętaj, że jeśli nie wybierzesz wskazanej metody potwierdzania transakcji, po 31 października 2020 r. Twoje płatności w Internecie z 3D Secure nie będą mogły zostać realizowane.

Jak przebiega transakcja z usługą 3D Secure?

 

 

  • Wejdź na stronę sklepu obsługującego płatności 3D Secure – oznaczoną symbolami poniżej:
  • wybierz płatność kartą i podaj jej dane:

  1. Numer karty
  2. Imię i Nazwisko
  3. Datę ważności
  4. Kod CVV2/CVC2, który znajdziesz na odwrocie karty, obok paska do podpisu
  • Sprawdź poprawność danych

  • Potwierdź poprzez udzielenie odpowiedzi na pytanie weryfikacyjne i podanie hasła 3D Secure (kod SMS).

 

Pamiętaj, że nie zawsze płatności kartą w sklepach internetowych będą wymagały dodatkowej weryfikacji hasłem 3D Secure – to zależy od sklepu internetowego.

Jak uruchomić, odblokować usługę 3D Secure?

Jeśli nie możesz dokonać płatności kartą w sklepach internetowych, które obsługują 3D, odwiedź naszą placówkę.

 

Korzystaj z bankomatu bez karty!

Klienci banku nie muszą nosić ze sobą karty bankowej. Przykładając dłoń do czytnika w bankomacie, błyskawicznie potwierdzą swoją tożsamość i mogą realizować wszystkie dostępne operacje finansowe.

Wystarczy tylko udać się do banku z dokumentem tożsamości gdzie pracownik uruchomi usługę pozwalającą na dokonywanie „transakcji biometrycznych”.

Jak działa autoryzacja biometryczna w bankomacie?

Zastosowana metoda wykorzystuje czytniki działające w oparciu o biometrię naczyń krwionośnych dłoni (Palm Vein). Proste wyciągnięcie ręki i umieszczenie środkowej części dłoni nad czytnikiem zapewnia potwierdzenie tożsamości klienta ponad wszelką wątpliwość. Podczas bezdotykowego skanowania z użyciem promieni podczerwonych analizowane są biometryczne dane klienta na podstawie układu żył dłoni (czytnik nie analizuje układu linii papilarnych). W trakcie tych czynności na ekranie urządzenia wyświetlane są podpowiedzi graficzne i pojawiają się komunikaty głosowe ułatwiające obsługę. „Potwierdzenie tożsamości w bankomacie” z wykorzystaniem biometrii dłoni trwa krócej niż tradycyjna metoda z użyciem karty.

 Zalety metody biometrycznego uwierzytelniania:

  • najbezpieczniejszy sposób realizowania transakcji w bankomatach
  • możliwość wypłaty gotówki bez użycia karty płatniczej
  • wygoda: idąc do banku, nie musisz zabierać ze sobą dokumentów tożsamości
  • brak możliwości podszycia się pod innego klienta banku
  • utrata dokumentów, karty płatniczej nie ogranicza z korzystania z usług banku
  • szybka obsługa: identyfikacja biometryczna po przyłożeniu dłoni do czytnika Palm Vein eNBio trwa szybciej niż dostęp z użyciem karty banku.

Terminowa lokata oszczędnościowa

  • minimalna kwota warunkująca prowadzenie terminowej lokaty oszczędnościowej wynosi 1000 złotych,
  • okres lokowania od 14 dni do 36 miesięcy,
  • oprocentowanie zmienne,
  • oprocentowanie, tym wyższe, im dłuższy okres lokowania środków oraz wyższa kwota lokaty,
  • Lokata odnawialna– automatycznie odnawianie na kolejny okres bez konieczności wizyty w banku.

KREDYTY OBROTOWE

Kredyt obrotowy w rachunku kredytowym

Kredyt udzielany na finansowanie bieżących potrzeb związanych z prowadzeniem pozarolniczej działalności gospodarczej.

Oprocentowanie: według stałej stopy procentowej w stosunku rocznym, zgodnie z aktualnie obowiązującą tabelą oprocentowania kredytów.

Prowizja: zgodnie z taryfą prowizji i opłat obowiązującą w Banku.

Warto wiedzieć:

  • warunki kredytowania (wypłata kredytu, sposób płatności rat i odsetek) dostosowane do potrzeb i możliwości kredytobiorcy,
  • okres kredytowania maksymalnie do 3 lat,
  • brak konieczności dokumentowania celowości wykorzystania kredytu,
  • możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowej prowizji.

Kredyt obrotowy „skupowy”

Kredyt udzielany na skup i przetwórstwo warzyw, owoców oraz zbóż.

Oprocentowanie: według zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym (stawka bazowa WIBOR 3M + stała marża Banku), zgodnie z aktualnie obowiązującą tabelą oprocentowania kredytów.

Prowizja: zgodnie z taryfą prowizji i opłat obowiązującą w Banku.

Warto wiedzieć:

  • warunki kredytowania (wypłata kredytu, sposób płatności rat i odsetek) dostosowane do potrzeb i możliwości kredytobiorcy,
  • okres kredytowania maksymalnie do 1 roku,
  • brak konieczności dokumentowania celowości wykorzystania kredytu,
  • możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowej prowizji.

Kredyt w rachunku bieżącym

Kredyt udzielany na finansowanie bieżących potrzeb związanych z prowadzeniem działalności gospodarczej dla podmiotów posiadających operatywny rachunek bieżący w Banku od minimum 6 miesięcy.

Oprocentowanie: według zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym (stawka bazowa WIBOR 3M + stała marża Banku), zgodnie z aktualnie obowiązującą tabelą oprocentowania kredytów.

Prowizja: zgodnie z taryfą prowizji i opłat obowiązującą w Banku.

Warto wiedzieć:

  • odnawialna linia kredytowa pozwala na dostępność środków do wysokości przyznanego limitu w całym okresie kredytowania, każdy wpływ na rachunek zmniejsza kwotę kredytu i umożliwia ponowne zadłużenie się do wysokości przyznanego limitu kredytowego
  • kwota kredytu uzależniona przede wszystkim od wielkości obrotów na rachunku,
  • okres kredytowania do 36 miesięcy z możliwością przedłużenia na kolejny okres bez konieczności spłaty kredytu,
  • odsetki płatne tylko od wykorzystanej kwoty kredytu.

KREDYTY INWESTYCYJNE

Kredyt inwestycyjny

Kredyt udzielany na finansowanie i refinansowanie nakładów inwestycyjnych mających na celu odtworzenie, modernizację lub zwiększenie majątku trwałego firmy.

Oprocentowanie: według zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym (stawka bazowa WIBOR 3M + stała marża Banku), zgodnie z aktualnie obowiązującą tabelą oprocentowania kredytów.

Prowizja: zgodnie z taryfą prowizji i opłat obowiązującą w Banku.

Warto wiedzieć:

  • kredytowanie nawet do 100% wartości netto inwestycji,
  • możliwość zrefinansowania poniesionych nakładów inwestycyjnych, których termin poniesienia nie przekracza 90 dni przed złożeniem wniosku o kredyt,
  • warunki kredytowania (wypłata kredytu, sposób płatności rat i odsetek) dostosowane do potrzeb i możliwości kredytobiorcy,
  • karencja w spłacie kredytu do 12 miesięcy,
  • okres kredytowania maksymalnie do 15 lat,
  • możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowej prowizji.

Kredyt „Unijny SGB”

Kredyt udzielany na realizację przedsięwzięć z udziałem dotacji z zagranicznych funduszy pomocowych dla podmiotu gospodarczego, który ubiega się lub któremu już przyznano dofinansowanie do przedsięwzięcia ze środków zagranicznych funduszy pomocowych za pośrednictwem jednostki kontraktującej.

Oprocentowanie: według zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym (stawka bazowa WIBOR 1M + stała marża Banku), zgodnie z aktualnie obowiązującą tabelą oprocentowania kredytów.

Prowizja: zgodnie z taryfą prowizji i opłat obowiązującą w Banku.

Warto wiedzieć:

  • finansowanie kredytem do 80% całkowitej wartości planowanego przedsięwzięcia, w uzasadnionych przypadkach (jeśli pozwala na to fundusz pomocowy) kwota kredytu może zostać zwiększona do 100% całkowitej wartości planowanej inwestycji,
  • warunki kredytowania (wypłata kredytu, sposób płatności rat i odsetek) dostosowane do potrzeb i możliwości kredytobiorcy,
  • okres kredytowania maksymalnie do 8 lat,
  • możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowej prowizji.

Kredyt inwestycyjny na zakup środków transportu

Kredyt udzielany na finansowanie realizowanych przez kredytobiorcę inwestycji polegających na zakupie środków transportu.

Oprocentowanie według zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym (stawka bazowa WIBOR 3M + stała marża Banku), zgodnie z aktualnie obowiązującą tabelą oprocentowania kredytów.

Prowizja zgodnie z taryfą prowizji i opłat obowiązującą w Banku.

Warto wiedzieć:

  • możliwość zrefinansowania poniesionych nakładów inwestycyjnych, których termin poniesienia nie przekracza 90 dni przed złożeniem wniosku o kredyt,
  • kredytowanie nawet do 100% wartości netto inwestycji,
  • warunki kredytowania (wypłata kredytu, sposób płatności rat i odsetek) dostosowane do potrzeb i możliwości kredytobiorcy,
  • karencja w spłacie kredytu do 12 miesięcy,
  • okres kredytowania do 5 lat, a w przypadku środków transportu nie starszych niż 3 lata – okres kredytowania może zostać wydłużony do 7 lat,
  • możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowej prowizji