Rolnicy

Klientom, którzy prowadzą własne gospodarstwo rolne oferujemy prowadzenie rachunków bieżących “Rolnik”.

RACHUNEK BIEŻĄCY „ROLNIK”

przeznaczony jest dla rolników, których podstawowym źródłem dochodu jest działalność rolnicza, działalność agroturystyczna itp.
służy do gromadzenia środków pieniężnych posiadacza rachunku oraz do przeprowadzania rozliczeń z kontrahentami krajowymi i zagranicznymi, związanych z jego działalnością.

Internet Banking

Internet Banking to nowoczesny i bardzo wygodny sposób zarządzania pieniędzmi, stworzony specjalnie dla ludzi ceniących czas, wygodę oraz wysoką jakość obsługi. Internet-Banking jest usługą w pełni bezpieczną. Dostęp do konta zabezpieczony jest nowoczesnymi procedurami uwierzytelniania.

Internet Banking umożliwia:

sprawdzenie salda rachunków i dostępnych środków,
wykonanie przelewów krajowych w tym na rzecz ZUS i US z datą bieżącą i przyszłą,
wydrukowanie potwierdzenia dokonanych transakcji,
definiowanie oraz modyfikację zleceń stałych,
śledzenie historii operacji,
zakładanie i likwidację lokat,
eksport i wydruk wyciągów,
doładowanie telefonu komórkowego na kartę

Korzystanie z Internet Bankingu jest bezpieczne.
Ochrona transmitowanych danych oparta jest na nowoczesnych standardach ochrony przekazu informacji w Internecie. Dane przesyłane pomiędzy komputerem klienta i informatycznym systemem bankowym, przekazywane są w postaci zaszyfrowanej, przy użyciu protokołu SSL ze 128 bitowym kluczem szyfrującym. Szyfrowanie całości danych przesyłanych danych zapewnia gwarancję tajności tych danych.

Klient otrzymuje od Banku unikalny identyfikator oraz hasło dostępu, które podczas pierwszego logowania musi zostać zmienione. Dodatkowo każda transakcja wymaga autoryzacji hasłem jednorazowym.

Internet Banking nie wymaga instalowania i uruchomienia po stronie Klienta dodatkowego oprogramowania. Warunkiem korzystania z Systemu jest posiadanie komputera z przeglądarką www i dostępem do Internetu oraz złożenie wniosku i podpisanie z Bankiem umowy o udostępnienie usługi.

Zastrzeżenia usługi Internet Banking można dokonywać:

w oddziale banku w godzinach od 7:30-16:00,
wysyłając SMS na numer telefonu +48 515 178 675 o treści:
BI#identyfikator, gdzie „identyfikator” to login do Internet Banking ( z numeru telefonu, na który wysyłane są hasła jednorazowe)

BI#identyfikator#PESEL, gdzie „identyfikator” to login do Internet Banking (z innego numeru telefonu)
w Internet Banking (zakładka Ustawienia –> Kanały dostępu).

Wersja demonstracyjna systemu

SMS Banking

“SMS Banking” to krótka informacja tekstowa związana z wybranymi zdarzeniami zaistniałymi na rachunku bankowym. Przesyłana jest ona przez Bank na wskazany przez klienta telefon komórkowy. Zapewnia stałą informację o posiadanych środkach na rachunku w dowolnym miejscu.

Wiadomości SMS są wysyłane przez Bank samoczynnie, co oznacza, że np. jak zmieni się saldo na rachunku, od razu zostanie wysłana wiadomość SMS. W zależności od wybranej opcji informacje będą wysyłane:

o określonych porach,
po zmianie salda na rachunku.

Karty debetowe

Jeśli poszukujesz prostych i bezpiecznych rozwiązań finansowych, to katy zbliżeniowe Visa Business Electron payWave i Mastercard Business są dla Ciebie.

Są to międzynarodowe, powszechnie używane karty płatnicze, dzięki którym zrealizujesz służbowe transakcje gotówkowe i bezgotówkowe. Możesz nimi płacić w hotelach, sklepach, na stacjach benzynowych.

Twoje korzyści:

Kartę otrzymujesz do rachunku bieżącego lub pomocniczego
Możesz wskazać pracowników, którzy otrzymają kartę
Wygodne i bezpieczne narzędzie płatnicze dla firmy, bez konieczności noszenia gotówki
Możliwość dokonywania szybkich, wygodnych i nowoczesnych płatności zbliżeniowych – poprzez zbliżenie karty do terminala akceptującego kartę oznaczonego logo do kwoty 50 zł – bez potwierdzenia numerem PIN*
Możliwość płatności kartą w internecie – bezpiecznie dzięki usłudze 3D Secure
Swobodny dostęp do gotówki w bankomatach oznaczonych logo Mastercard/ Visa w kraju i za granicą
Bez prowizji wypłacasz gotówkę z sieci bankomatów SGB i BPS – Spółdzielcza Sieć Bankomatów
Możliwość wypłaty gotówki podczas zakupów w sklepach oznaczonych znakiem Cash back/Płać kartą i wypłacaj
Możliwość uczestnictwa w programach rabatowych MasterCard:
Mastercard Premium Clubs, umożliwiających preferencyjne warunki rezerwacji hoteli i wynajmu samochodów na całym świecie
Mastercard Buy&Smile, w którym bierze udział około 200 znanych marek, posiadających prawie 3 tys. punktów handlowych, a rabaty oferowane przez sieci handlowe wahają się od 5% do 50%

* terminal może wymagać potwierdzenia transakcji numerem PIN mimo zaistnienia warunków do zrealizowania transakcji zbliżeniowej

Uwaga!
W przypadku utraty karty płatniczej, posiadacz/użytkownik karty powinien niezwłocznie telefonicznie lub w placówce Banku zastrzec kartę. Zastrzeżenia można dokonać przez 24 godziny na dobę, przez siedem dni w tygodniu pod numerami telefonu:

w kraju – tel. 22 515 31 50
z zagranicy – tel. +48 22 515 31 50

Zastrzeżenie dokonane telefonicznie należy potwierdzić w Oddziale Banku, który wydał kartę. Pamiętaj! Im szybciej nastąpi zastrzeżenie, tym mniejsze jest prawdopodobieństwo wystąpienia strat powstałych w wyniku nieuczciwego wykorzystania karty!

Bezpieczeństwo płatności

Nie zapisuj oraz nie ujawniaj nikomu swojego numeru PIN;
Zwróć uwagę, czy na bankomacie nie ma zainstalowanych dodatkowych, podejrzanie wyglądających elementów/urządzeń;
Przysłaniaj ręką klawiaturę bankomatu lub terminala podczas wprowadzania numeru PIN;
Chroń numer karty i wartość CVV2 lub CVC2;

Podczas płacenia kartą przez Internet:

Wykonuj transakcje tylko z zaufanych komputerów;
Nie korzystaj z otwartych, niezabezpieczonych sieci (publiczne Wi-Fi, np. w centrach handlowych, hotelach);
Dbaj o zapewnienie aktualnego oprogramowania antywirusowego w swoim komputerze;
Unikaj dokonywania transakcji u nieznanych i niesprawdzonych sprzedawców internetowych;
Przed wykonaniem płatności poprzez podanie danych z karty sprawdź, czy transmisja jest szyfrowana– świadczy o tym ikona zamkniętej kłódki lub kluczyka w oknie przeglądarki internetowej oraz adres strony rozpoczynający się od https://, a nie http://;
Chroń hasło stałe do usługi 3D Secure.

3D Secure

3D-Secure umożliwia dokonywanie przez Internet płatności o zwiększonym stopniu bezpieczeństwa. Każda transakcja potwierdzana jest dodatkowym hasłem, które klient nadaje przy rejestracji karty w usłudze.

Rejestracja karty wykonywana jest jednokrotnie – klient w trakcie dokonywania płatności w sklepie internetowym zostanie poproszony o rejestrację, która wymaga potwierdzenia swojej tożsamości poprzez podanie danych osobowych znanych przez bank i ustalenie hasła. Przy kolejnych zakupach przez Internet poza podaniem danych z karty, potwierdzenie płatności będzie polegać na podaniu ustalonego hasła.

Podczas rejestracji klient określa również komunikat osobisty – tekst, który będzie wyświetlany przy każdej płatności kartą i stanowi dodatkowe potwierdzenie autentyczności strony.

Uwaga: w przypadku kart Maestro, Visa Electron lub Visa Business Electron w procesie rejestracji wymagane jest podanie hasła tymczasowego przekazanego przez Bank – w celu uzyskania hasła klient powinien skontaktować się z oddziałem Banku. Następnie w trakcie rejestracji klient ustanawia własne hasło do usługi, które będzie służyć do potwierdzania transakcji przy kolejnych zakupach przez Internet.

Jak wygląda rejestracja karty w usłudze?

System posiada certyfikację organizacji płatniczych Visa International oraz MasterCard International.

Klient może również zarejestrować kartę przed dokonaniem płatności kartą przez Internet:

Maestro
Visa Electron
Visa Electron „młodzieżowa”
Visa Business Electron
Mastercard Debit PayPass
Mastercard PayPass KKS Lech
Mastercard Business PayPass
Mastercard przedpłacona
Mastercard kredytowa
Mastercard charge
Karta Kibica SGB – KKS Lech Poznań

Visa Electron payWave
Visa Electron payWave „młodzieżowa”
Visa Business Electron payWave
Visa kredytowa, Visa charge

Korzystaj z bankomatu bez karty!

Klienci banku nie muszą nosić ze sobą karty bankowej. Przykładając dłoń do czytnika w bankomacie, błyskawicznie potwierdzą swoją tożsamość i mogą realizować wszystkie dostępne operacje finansowe.

Wystarczy tylko udać się do banku z dokumentem tożsamości gdzie pracownik uruchomi usługę pozwalającą na dokonywanie „transakcji biometrycznych”.

Jak działa autoryzacja biometryczna w bankomacie?

Zastosowana metoda wykorzystuje czytniki działające w oparciu o biometrię naczyń krwionośnych dłoni (Palm Vein). Proste wyciągnięcie ręki i umieszczenie środkowej części dłoni nad czytnikiem zapewnia potwierdzenie tożsamości klienta ponad wszelką wątpliwość. Podczas bezdotykowego skanowania z użyciem promieni podczerwonych analizowane są biometryczne dane klienta na podstawie układu żył dłoni (czytnik nie analizuje układu linii papilarnych). W trakcie tych czynności na ekranie urządzenia wyświetlane są podpowiedzi graficzne i pojawiają się komunikaty głosowe ułatwiające obsługę. „Potwierdzenie tożsamości w bankomacie” z wykorzystaniem biometrii dłoni trwa krócej niż tradycyjna metoda z użyciem karty.

Zalety metody biometrycznego uwierzytelniania:

najbezpieczniejszy sposób realizowania transakcji w bankomatach
możliwość wypłaty gotówki bez użycia karty płatniczej
wygoda: idąc do banku, nie musisz zabierać ze sobą dokumentów tożsamości
brak możliwości podszycia się pod innego klienta banku
utrata dokumentów, karty płatniczej nie ogranicza z korzystania z usług banku
szybka obsługa: identyfikacja biometryczna po przyłożeniu dłoni do czytnika Palm Vein eNBio trwa szybciej niż dostęp z użyciem karty banku.

Terminowa lokata oszczędnościowa

minimalna kwota warunkująca prowadzenie terminowej lokaty oszczędnościowej wynosi 1000 złotych,
okres lokowania od 14 dni do 36 miesięcy,
oprocentowanie zmienne,
oprocentowanie, tym wyższe, im dłuższy okres lokowania środków oraz wyższa kwota lokaty,
Lokata odnawialna– automatycznie odnawianie na kolejny okres bez konieczności wizyty w banku.

KREDYTY OBROTOWE

Kredyt obrotowy na zakup inwentarza

Kredyt udzielany na:

na zakup inwentarza do gospodarstwa rolnego, pasz, mieszanek itp. dla inwentarza,
zakup pasz, mieszanek dla inwentarza,

Oprocentowanie: według stałej stopy procentowej w stosunku rocznym, zgodnie z aktualnie obowiązującą tabelą oprocentowania kredytów.

Prowizja: zgodnie z taryfą prowizji i opłat obowiązującą w Banku.

Warto wiedzieć:

okres kredytowania maksymalnie do 2 lat,
warunki kredytowania (wypłata kredytu, sposób płatności rat i odsetek) dostosowane do potrzeb i możliwości kredytobiorcy,
brak konieczności dokumentowania celowości wykorzystania kredytu,
możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowej prowizji.

Kredyt obrotowy „NAWOZOWY”

Kredyt udzielany na:

zakup nawozów mineralnych, środków ochrony roślin,
zakup kwalifikowanego materiału siewnego szkółkarskiego do nowych nasadzeń i odnowień,
zakup paliwa i opału na cele rolnicze,

Oprocentowanie: według stałej stopy procentowej w stosunku rocznym, zgodnie z aktualnie obowiązującą tabelą oprocentowania kredytów.

Prowizja: zgodnie z taryfą prowizji i opłat obowiązującą w Banku.

Warto wiedzieć:

okres kredytowania maksymalnie do 1 roku,
maksymalna kwota kredytu do wysokości 1.500,00 zł/1 ha użytków rolnych,
warunki kredytowania (wypłata kredytu, sposób płatności rat i odsetek) dostosowane do potrzeb i możliwości kredytobiorcy,
brak konieczności dokumentowania celowości wykorzystania kredytu,
możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowej prowizji.

Kredyt obrotowy „AGRO-KREDYT”

Kredyt udzielany na finansowanie potrzeb związanych z prowadzeniem działalności rolniczej.

Oprocentowanie: według stałej stopy procentowej w stosunku rocznym, zgodnie z aktualnie obowiązującą tabelą oprocentowania kredytów.

Prowizja: zgodnie z taryfą prowizji i opłat obowiązującą w Banku.

Warto wiedzieć:

okres kredytowania maksymalnie do 3 lat,
warunki kredytowania (wypłata kredytu, sposób płatności rat i odsetek) dostosowane do potrzeb i możliwości kredytobiorcy,
brak konieczności dokumentowania celowości wykorzystania kredytu,
możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowej prowizji.

Kredyt w rachunku bieżącym „ROLNIK”

Kredyt udzielany na finansowanie bieżących potrzeb związanych z prowadzoną działalnością rolniczą dla rolników posiadających operatywny rachunek bieżący w Banku od minimum 6 miesięcy.

Oprocentowanie: według zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym (stawka bazowa WIBOR 3M + stała marża Banku), zgodnie z aktualnie obowiązującą tabelą oprocentowania kredytów.

Prowizja: zgodnie z taryfą prowizji i opłat obowiązującą w Banku.

Warto wiedzieć:

odnawialna linia kredytowa pozwala na dostępność środków do wysokości przyznanego limitu w całym okresie kredytowania, każdy wpływ na rachunek zmniejsza kwotę kredytu i umożliwia ponowne zadłużenie się do wysokości przyznanego limitu kredytowego,
kwota kredytu uzależniona przede wszystkim od wielkości obrotów na rachunku,
okres kredytowania do 12 miesięcy z możliwością przedłużenia na kolejny okres bez konieczności spłaty kredytu,
odsetki płatne tylko od wykorzystanej kwoty kredytu.

KREDYTY INWESTYCYJNE

Kredyt inwestycyjny na zakup nieruchomości rolnej

Kredyt udzielany na finansowanie i refinansowanie nakładów inwestycyjnych związanych z:

zakupem gospodarstwa rolnego (budynki, grunty rolne, las),
zakupem gruntów rolnych/wraz z lasem.

Oprocentowanie: według zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym (stawka bazowa WIBOR 3M + stała marża Banku), zgodnie z aktualnie obowiązującą tabelą oprocentowania kredytów.

Prowizja: zgodnie z taryfą prowizji i opłat obowiązującą w Banku.

Warto wiedzieć:

kredytowanie nawet do 100% wartości inwestycji,
możliwość zrefinansowania poniesionych nakładów inwestycyjnych, których termin poniesienia nie przekracza 90 dni przed złożeniem wniosku o kredyt,
warunki kredytowania (wypłata kredytu, sposób płatności rat i odsetek) dostosowane do potrzeb i możliwości kredytobiorcy,
karencja w spłacie kredytu do 12 miesięcy,
okres kredytowania maksymalnie do 20 lat,
możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowej prowizji.

Kredyt inwestycyjny na inwestycje budowlane w gospodarstwie rolnym

Kredyt udzielany na finansowanie i refinansowanie:

budowy, przebudowy, rozbudowy, remontu, modernizacji budynków gospodarczych,
inwestycji związanych z infrastrukturą gospodarstwa rolnego (np. ogrodzenie, brukowanie),

Oprocentowanie: według zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym (stawka bazowa WIBOR 3M + stała marża Banku), zgodnie z aktualnie obowiązującą tabelą oprocentowania kredytów.

Prowizja: zgodnie z taryfą prowizji i opłat obowiązującą w Banku.

Warto wiedzieć:

kredytowanie nawet do 100% wartości inwestycji,
możliwość zrefinansowania poniesionych nakładów inwestycyjnych, których termin poniesienia nie przekracza 90 dni przed złożeniem wniosku o kredyt,
rozliczenie kredytu w wysokości 50% środków udzielonego kredytu inwestycyjnego,
warunki kredytowania (wypłata kredytu, sposób płatności rat i odsetek) dostosowane do potrzeb i możliwości kredytobiorcy,
karencja w spłacie kredytu do 12 miesięcy,
okres kredytowania maksymalnie do 15 lat,
możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowej prowizji.

Kredyt inwestycyjny na środki transportu, maszyny i urządzenia rolnicze

Kredyt udzielany na finansowanie i refinansowanie:

zakupu środków transportu,
zakupu maszyn i urządzeń rolniczych,
remontu kapitalny maszyn, urządzeń rolniczych, środków transportu,
tworzenia nowych lub rozwój istniejących zdolności wytwórczych gospodarstwa,

Oprocentowanie: według zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym (stawka bazowa WIBOR 3M + stała marża Banku), zgodnie z aktualnie obowiązującą tabelą oprocentowania kredytów.

Prowizja: zgodnie z taryfą prowizji i opłat obowiązującą w Banku.

Warto wiedzieć:

kredytowanie nawet do 100% wartości inwestycji,
możliwość zrefinansowania poniesionych nakładów inwestycyjnych, których termin poniesienia nie przekracza 90 dni przed złożeniem wniosku o kredyt,
warunki kredytowania (wypłata kredytu, sposób płatności rat i odsetek) dostosowane do potrzeb i możliwości kredytobiorcy,
karencja w spłacie kredytu do 12 miesięcy,
rozliczenie kredytu do wysokości:
50% środków udzielonego kredytu inwestycyjnego przy kredytowaniu remontu kapitalnego maszyn, urządzeń, środków transportu,
100% środków udzielonego kredytu inwestycyjnego przy kredytowaniu zakupu środków transportu, maszyn i urządzeń rolniczych,
okres kredytowania maksymalnie do 10 lat,
możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowej prowizji.